¿Qué es la verificación OFAC?

La verificación OFAC es un subconjunto del denied party screening (verificación de partes restringidas) que se aplica a las organizaciones que operan en Estados Unidos o realizan transacciones en dólares estadounidenses en cualquier parte del mundo.

Consiste en verificar personas físicas, empresas y otras entidades frente a la lista OFAC y otras listas de partes restringidas administradas por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (Office of Foreign Assets Control, OFAC), organismo dependiente del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos.

Además, el cumplimiento de las regulaciones OFAC también puede implicar la identificación de sanciones y embargos impuestos a países y jurisdicciones políticas.

El alcance de las regulaciones de cumplimiento comercial de OFAC es bastante amplio. Las organizaciones sujetas a estas normas deben procurar cumplir, en la mayor medida posible, las sanciones, los embargos y demás regulaciones establecidas por este organismo.

El cumplimiento de las regulaciones OFAC es obligatorio cuando:

• La organización tiene su sede en Estados Unidos.
• La organización realiza negocios en Estados Unidos.
• La organización realiza transacciones en dólares estadounidenses o dichas transacciones son procesadas por bancos estadounidenses.

En estos casos, las operaciones deben cumplir las regulaciones OFAC, lo que convierte a la consulta OFAC en una etapa importante dentro de los procesos de cumplimiento normativo y gestión de riesgos.

Sí. Las organizaciones que hacen negocios en Estados Unidos o realizan transacciones en dólares estadounidenses deben cumplir las regulaciones OFAC, incluso si no tienen su sede en ese país.

Por esta razón, muchas empresas incorporan la consulta OFAC en sus procesos de evaluación de clientes, proveedores y socios comerciales.

La verificación OFAC suele asociarse con la revisión de personas y entidades que figuran en la lista OFAC o en otras listas de vigilancia y restricción mantenidas por el gobierno de los Estados Unidos.

Por otro lado, las sanciones OFAC se aplican a países completos, gobiernos o determinadas jurisdicciones. Estas medidas se utilizan para respaldar los intereses nacionales y los objetivos de política exterior de los Estados Unidos.

De forma simplificada:

• Verificación OFAC: se aplica a personas, empresas y otras entidades específicas mediante la consulta OFAC y la revisión de listas restrictivas.
• Sanciones OFAC: se aplican a países, gobiernos o jurisdicciones.

En este segundo caso, las actividades comerciales y las transacciones pueden estar prohibidas o restringidas incluso cuando las personas o empresas involucradas no figuran directamente en la lista OFAC.

Contar con una solución de denied party screening, como Descartes Visual Compliance™, puede ayudar a las organizaciones a fortalecer sus programas de cumplimiento OFAC mediante procesos automatizados y consistentes de verificación.

Además de realizar verificaciones en listas como la SDN (Specially Designated Nationals), la solución permite monitorear actualizaciones regulatorias, identificar entidades sujetas a la Regla del 50 % de OFAC, reducir los falsos positivos mediante algoritmos avanzados de búsqueda y mantener un proceso estandarizado de consulta OFAC en toda la organización.

Con opciones de verificación en línea, masiva o integradas a los sistemas corporativos, las empresas pueden minimizar el riesgo de realizar negocios con personas o entidades sancionadas, aumentar la eficiencia operativa y demostrar un enfoque proactivo de cumplimiento respecto de la lista OFAC y demás requisitos regulatorios aplicables.